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零基础文科CFA考试的CFA一级备考经验分享!

时间:2019-12-24 17:27

  有很多同学想要报考CFA,但是因为零基础而纠结于是否报考。当然,CFA考试难度确实不低,每年都有很多人无法通过CFA考试。但这也恰恰是其含金量所在,如果CFA是可以随随便便就能通过的话,那就不会被称之为华尔街入场券了。零基础怎么考CFA?先别慌


  在浩浩荡荡的CFA赴考大军当中,我大概是一个异类:纯文科背景,金融零基础,法语专业,研究生方向是现当代法语戏剧,在巴黎毕业后,因缘际会进入了可再生能源领域从事行政工作。我的兴趣爱好广泛,对世界有着强烈的好奇心和求知欲,除中英文三语之外,还学过德语、日语、平面设计、多媒体、人类学,做英法语口笔译和自媒体公众号,但从未曾将某一个专业作为自己的主攻领域。


  在可再生能源领域的工作中,由于不时会接触到一些欧洲的Alternative Investments的投资并购项目,渐渐对这一领域开始产生了兴趣。一方面出于终身学习的诉求,另一方面希望自己能够将本职工作聚焦到投资上面来,我便在意识中埋下了一颗CFA的种子。

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  在此首先要非常感谢lulu,她不仅是我在CFA道路上的榜样,也在我备考之路上给予了我诸多的鼓励、指导和陪伴。


  同时要非常感谢公司的高级投资经理,他在Early Bird阶段就快结束注册时,鼓励我放下顾虑,勇敢迈出这千里之行的第一步;尽管他有MBA背景以及多年的投资经验的加持,在忙碌的投资工作之余,还能在晚上下班以及周末的时间里,放弃娱乐消遣和大部分应酬,用超过300小时来进行大量学习,这一点也给了我莫大的激励。


  虽说每天下班回到家已是非常疲惫,只想瘫软在沙发里发呆,但一想到共同备考的小伙伴们,Peer Pressure便又一次让我回到了书桌旁。


  我用了哪些材料?


  中英法三语是我日常必备的工作语言,因此英文对于我这个文科生来说,更多的是优势而非障碍。


  我所使用的复习资料主要包括丛书中的《一级中文精讲》、总复习视频和框架图,习题主要来自原版书课后题和协会提供的Mock题。


  由于巴黎有CFA France Society,我偶尔会参加讲座,接触法国的CFA考试圈,了解考生组成。我深刻体会到,备战CFA的道路漫长又孤独,有共同备战考试的伙伴是非常重要的,而挑战营一直能够带来这种“相互帮助、相互督促”的气氛。


  每天起床迎接新的一天,常常看到微信群里由于时差已出现的几百条未读信息,里面绝大部分都是大家的积极讨论,对于经典题型和解题思路的分析,大家对同一题干的不同拆解,也使我获益匪浅,非常推荐。


  我的复习之旅


  古语有云,“取法乎上,得乎其中;取法乎中,得乎其下;取法乎下,无所得矣。”意思是如果一个人制定了高目标,最后有可能只达到中等目标;如果制定了一个中等目标,最后有可能只能达到低等目标;而如果一开始就制定的是低目标,那恐怕是一无所得了。


  从我自身的经验看来,对于文科背景的CFA考友来说,我建议不妨一开始把目标定得高一些,这样才可以在计划实施的过程中为自己预留更多的buffer(缓冲空间)。


  坦白地说,“纯文科”这个标签曾经也给我带来过一定的心理障碍,每当遇到无法直观(intuitive)理解的数量的题目时,我也还是会气馁得在书桌前嗷嗷大叫。然而,也许备考的过程便是不断与自己对话,并逐渐“撕下标签”的过程。


  前期


  在我的备考过程中,前期花了不少时间理解和吸收金融的基本概念,这一点对于很多本科财会专业的考友来说便可略过。


  中期


  中期通过《一级中文精讲》、框架图和书建立思维框架,了解Quant是数量工具,Economics帮助建立世界观,FRA和Corporate Finance是财务工具,而Equity、Fixed Income、Derivative和Alternative是在这两大工具基础之上被发明的金融产品。


  基于文科生的思维习惯及立场,我觉得,将金融产品诞生的过程与人类文明的发展历史结合起来看,感受到这些产品在金融市场中诞生的必然与偶然,会是一个令人更有亲切感的做法,在此推荐《世界金融史》这本书


  而Portfolio就是集大成了,我渐渐意识到,世上一切资源分配,包括漫长人生各种精力的分配,本身就是Portfolio的一种组合技术。


  此外,Ethics是最容易的一门课,建议放在后半段,强烈推荐何旋老师在喜马拉雅上的音频讲解,何老师的声音曾一度是我在上下班路上、睡前甚至是做饭时陪伴的背景音。


  最后100天


  最后突击的100天,除了平时工作日下班后听视频巩固,周末两天我都会在咖啡馆从上午9点一直复习到晚上7点,将千人计划和Mock题相结合,通过做题、错题知识点复查,使用印象笔记等工具,建立错题本,意识到自己的薄弱点,再有的放矢地通过网络上的一些免费公开课资源巩固知识点。


  我意识到,充分了解考点要求(LOS),把握协会每年的不同侧重点,将会帮助自己更快找到重点——毕竟在1级阶段,大部分都是概念题,协会要求也大都落在“阐释”(explain)、“形容”(describe)和“比较”(compare)之上,计算题基本上不会设置陷阱,往往是在概念理解的基础上套用公式,因此要做好公式的理解记忆和计算器的技巧使用。


  作为过来人,我想说几句


  总体而言,一级考题较为简单,主要难度在于知识点多、覆盖面广,需要大量的记忆作为坚实后盾——这也许反而是文科生的优势。


  举例来说,2019年6月一级原版书总共有58个Readings,共约520多个考点,对应考试当天上下午一共240道题目,这就是一个无穷无尽的排列组合问题。


  因此,抱着侥幸心理希望能够碰运气过的心态是万万不可有的,这也是我在2018年12月首战败北的经验教训,当时我并未充分准备,抱着“临时抱佛脚”的心理,最后与pass失之交臂,结果其实并不意外;而选择再战2019年6月,一方面是为了弥补自己在2018年的遗憾,另一方面也是为了挑战自己内心的质疑:“纯文科生就不能顺利备考CFA吗?”“我可以战胜自己的心理障碍吗?”


  当考试成绩出来的那一刻,在庆幸的同时,我心里也默默地对自己说,2018年终于结束了。最后1A9B的结果虽然离自己当初定下的高目标还是有很大差距,但通过考试的结果也给了自己一个鼓励和交代,告诉自己,标签并非永远不可摘下,斜杠青年的潜力始终可以挖掘。


文章来源:何老师与李老师的CFA学习课堂,更多最新的CFA考试报名资讯【请关注鹰适财经官方网站www.ys520.com】

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